Самозанятость — это новый способ работы, который призван облегчить жизнь многим предпринимателям и гражданам России. Что такое самозанятость? Это возможность получить дополнительный доход вне трудового договора, без оформления ИП. Для этого необходимо зарегистрироваться как самозанятый и проводить свою деятельность, заключая договоры напрямую с заказчиком.
Однако между самозанятыми и ИП есть несколько отличий. Главное отличие заключается в обязательной налоговой отчетности. ИП должен сообщать о своих доходах и расходах, а самозанятые — нет. Также, при самозанятости, нет необходимости платить страховые взносы на обязательное пенсионное и медицинское страхование. Это может быть выгодно для тех, кто не планирует пользоваться этими услугами.
Оформление самозанятости проходит онлайн и бесплатно. Для начала необходимо зарегистрироваться на портале «Мой налог». После регистрации, вам будет выдана специальная электронная карта самозанятого, которую можно скачать на телефон. Для заключения договоров просто сообщите свой номер карты заказчику и он сможет осуществить оплату.
Оплата может производиться как наличными, так и безналичными средствами. Возможность принимать оплату через приложение «Мой налог» делает самозанятость удобной для многих людей. Кроме того, при самозанятости есть возможность совмещать работу на «темную» и «белую» зарплату. Если вы работаете официально, платите налоги и получаете заработную плату через банк, вам не нужно беспокоиться о налоговой отчетности за самозанятость.
Однако есть и некоторые подводные камни. К примеру, если вы являетесь платником единого налога на вмененный доход или перешли на упрощенную систему налогообложения, то оформление самозанятости может вызвать сложности с налоговыми органами. Поэтому перед регистрацией следует уточнить все нюансы.
Переход на самозанятость: достоинства и недостатки
| Достоинства | Недостатки |
|---|---|
| 1. Удобно для людей, которые хотят работать на себя и иметь свободный график. | 1. Изменится статус налогоплательщика, и потребуется регистрация. |
| 2. Можно получать заказы и выплату «налогом на профессиональный доход» без ограничений. | 2. Расходы на адвокаты и поддержку могут нести самозанятые в случае споров с заказчиком. |
| 3. Налоги могут быть удобно уплачивать через приложение «Мой налог» или в отделениях банка. | 3. Самозанятые платят налоги самостоятельно, без помощи работодателя. |
| 4. Разница в налоге между самозанятыми и ИП может составлять до ₽130 тыс. в год. | 4. Потерял паспорт – при выведенных из тени доходах, чтобы получать деньги, нужно открывать счет в банке. |
| 5. Самозанятые могут работать на заказчика без ограничений. | 5. Платежи своевременно и ежемесячную отчетность по налогу нужно знать и учитывать самостоятельно. |
Переход на самозанятость может быть выгодным решением для многих граждан, однако имеет свои особенности и ограничения. Перед регистрацией в качестве самозанятого необходимо ознакомиться со всей информацией, чтобы принять взвешенное решение.
Плюсы самозанятости
- Не нужно регистрировать официальную компанию;
- Расчетный счет для самозанятого не обязателен;
- Тени налоговой системы: самозанятые граждане платят налоги самостоятельно;
- Ограничения и официальная инструкция по самозанятости нет;
- Доходы от самозанятости не влияют на получение материнского капитала.
Плюсы самозанятости очевидны:
- Возможность получить дополнительный заработок;
- Удобство и гибкость ведения работы на себя;
- Отсутствие необходимости совмещать самозанятость с основной работой;
- Значительное уменьшение бюрократической нагрузки по сравнению с официальным предпринимательством;
- Возможность получить налоговые вычеты на некоторые расходы.
Самозанятость доступна уже с 1 января 2019 года. Всего за первые полгода свое участие в самозанятости зарегистрировали более 2 миллионов граждан. С 2025 года планируется выплата ежемесячной поддержки самозанятых граждан.
Минусы самозанятости
Самозанятость, безусловно, имеет свои преимущества: возможность вести свое дело, совмещать работу и саморазвитие, а также гибкое расписание. Однако, наряду с этим, существуют и некоторые минусы, которые стоит учитывать при принятии решения о самозанятости.
| Недостатки самозанятости: | Разница от самозанятого налоговой: |
| 1. Нужно самостоятельно вести отчетность | Самозанятый гражданин может получить по договору на самозанятость до 18 миллионов рублей в год. |
| 2. Возможность потерять права материнского капитала | Расчетный налог будет составлять 4% от полученного дохода и рассчитывается исходя из самостоятельно заполненного отчета. |
| 3. Ограничения в получении кредитов | Самозанятые граждане не могут совмещать статус самозанятого-гражданина и ИП. |
| 4. Зачем нужны нотариусы? | Самозанятый не обязан сообщать налоговой о полученных доходах, однако, если он платит налоги в качестве ИП, то обязан сообщать о своих доходах налоговой. |
| 5. Частые изменения в налоговом законодательстве | Самозанятые граждане могут нести ответственность за неправильное оформление и ведение отчетности. |
| 6. Онлайн-касса для самозанятого? | Получать деньги наличными станет сложнее, так как самозанятый может прием денег проводить только через онлайн-кассы. |
| 7. Самозанятый-гражданин и сотрудник | В случае получения другой работы на постоянной основе, статус «мой самозанятый» может измениться, что может повлечь за собой уплату налогов. |
Знать свои права и обязанности, а также учитывать потенциальные минусы самозанятости поможет избежать проблем и сделать осознанный выбор в пользу самозанятости.
Оформление самозанятости: отзывы и советы
Согласно законодательству, самозанятость доступна для граждан от 18 лет. Чтобы зарегистрироваться в качестве самозанятого, необходимо обратиться в налоговую службу и подать соответствующую заявку. После этого вы получаете статус самозанятого и можете приступать к работе.
Однако самозанятость имеет и свои недостатки и ограничения. Во-первых, самозанятые не могут получать зарплату по трудовому договору, они платят налоги с дохода, но не получают социальные льготы и гарантии, предоставляемые государством. Во-вторых, статус самозанятого может вести к определенным финансовым рискам, так как самозанятые не имеют стабильного дохода и не всегда получают оплату от заказчика вовремя или в полном объеме.
Плюсы и минусы самозанятости
Самозанятость имеет и свои преимущества. В первую очередь, это свобода выбора работы и гибкий график. Самозанятые могут работать на нескольких проектах одновременно и имеют возможность устанавливать свои цены. Кроме того, самозанятые могут управлять своими доходами и расходами и иметь больший контроль над своей финансовой ситуацией.
Однако есть и недостатки самозанятости. Во-первых, самозанятые не получают социальные гарантии и льготы, такие как больничный и отпуск. Во-вторых, самозанятые несут полную финансовую ответственность за свою деятельность, включая уплату налогов и страховок. Кроме того, самозанятые могут столкнуться с проблемами при получении кредитов или ипотеки, так как у них нет официального трудового стажа и подтверждения дохода.
Как оформить самозанятость
Оформление самозанятости может производиться как пошаговая процедура в налоговой службе, так и удаленно через интернет. Для регистрации самозанятых необходимо заполнить соответствующую форму, указав личные данные и планируемую деятельность. Затем следует выбрать способ платежей за оказанные услуги и расходы, которые будут связаны с вашей работой.
Как правило, регистрация самозанятых занимает несколько дней. После регистрации, самозанятый может стать предпринимателем и зарегистрировать свой собственный сайт или онлайн-платформу для предоставления своих услуг.
Что изменится при оформлении самозанятости
Оформление самозанятости включает в себя определенные отличия от регистрации индивидуального предпринимателя (ИП). Одно из основных отличий заключается в упрощенной процедуре регистрации и ведении учета для самозанятых. Кроме того, самозанятые не обязаны открывать счета в банке и могут вести свою деятельность без использования кассового аппарата.
Однако стоит отметить, что самозанятые платят налоги в размере 4% от доходов, полученных от оказания услуг. В случае офлайн-регистрации, самозанятый может обратиться к адвокатам или нотариусам для оформления документов и получения статуса самозанятого.
Платежи и налоги для самозанятых
Ведение учета платежей и уплата налогов являются обязательными для самозанятых. Самозанятые платят 4% налога от доходов налоговой службе. Однако, если годовой доход самозанятого составляет менее 2 млн рублей, то он освобождается от уплаты налога.
Платежи могут быть произведены через банк или электронные платежные системы. Некоторые платформы для самозанятых предоставляют удобный способ ведения учета и уплата налогов прямо на платформе.
Таким образом, самозанятость имеет свои плюсы и минусы. Прежде чем регистрироваться в качестве самозанятого, необходимо внимательно изучить все аспекты этой деятельности и оценить свои возможности и риски.
| Плюсы самозанятости | Минусы самозанятости |
|---|---|
| Свобода выбора работы | Отсутствие социальных гарантий |
| Гибкий график работы | Финансовые риски |
| Управление доходами и расходами | Затруднения в получении кредитов |
Отзывы об оформлении самозанятости
Какие документы потребуется предоставить при регистрации самозанятого?
При офлайн-регистрации:
- Паспорт гражданина Российской Федерации
- СНИЛС (Страховой номер индивидуального лицевого счета)
- Заявление на регистрацию
- Прием налогов:
- Самозанятый сразу получает расчетный счет
- В дальнейшем, по мере необходимости, можно открывать счета данных организаций для учета всех видов деятельности и налоговых обязательств
При онлайн-регистрации:
- Паспорт гражданина Российской Федерации
- СНИЛС (Страховой номер индивидуального лицевого счета)
- Заявление на регистрацию
Какие документы нужно предоставить для получения выплаты самозанятому?
Для получения выплаты самозанятому необходимо предоставить:
- Договор с партнером
- Отчетность по доходам
Какие платежи платят самозанятые?
Самозанятые платят налог на доходы физических лиц (НДФЛ) в размере 4% от дохода (для самозанятых, зарегистрированных в 2025 году).
Какие документы нужны для регистрации самозанятого?
Для оформления самозанятого в качестве индивидуального предпринимателя (ИП) необходимо предоставить:
- Паспорт гражданина Российской Федерации
- СНИЛС (Страховой номер индивидуального лицевого счета)
- Заявление на регистрацию
Что нужно знать самозанятому об официальной самозанятости?
Официальная самозанятость — это особый режим налогообложения, который дает возможность самозанятому работать и получать доход без регистрации ИП. Основные преимущества официальной самозанятости:
- Упрощенная система налогообложения
- Отсутствие необходимости ведения отчетности перед налоговой службой
- Долгосрочная плата налогов и сборов (по дефолту пошаговая табличка налогов )
- Необходимость самостоятельно платить налог
Официальная самозанятая может также получить ряд льгот, предоставляемых налоговым кодексом РФ.
Какие есть отличия между самозанятыми и ИП?
Разница между самозанятыми и ИП:
- У самозанятых-ИП и ИП разные формы налогообложения и порядок ведения отчетности и учета (см. выше)
- Зачем и почему люди становятся самозанятыми-ИП?
Через мобильное приложение также можно зарегистрировать самозанятого-ИП. Нужно открывать Личный кабинет в приложении и выбрать соответствующую службу. После регистрации нужно будет сообщить о свершении долгосрочных платежей или задержке платежей. Но есть еще электронная подпись. Сотрудник добавит либо самостоятельное оформление самозанятого-ИП, либо официальные документы.
Недостатки самозанятости обычно связаны с оформлением и налогообложением:
- Необходимость самостоятельно платить налоги на доходы
- Самозанятые не имеют права на социальные льготы для ИП, такие как льготный налог на прибыль, льготы по налогу на имущество и другие
- Самозанятые не могут привлекать работников и несут ответственность за все свое дело
Таким образом, самозанятые должны осознавать все плюсы и минусы оформления самозанятости перед его регистрацией. Но справиться с этим делом несложно при наличии достаточной информации.
Подводные камни при оформлении самозанятости
Оформление самозанятости может быть непростой задачей, и есть несколько подводных камней, о которых стоит знать. Рассмотрим некоторые из них:
Сложности с регистрацией
Одним из главных вопросов является процесс регистрации как самозанятого. Для некоторых людей это может быть необходимостью, чтобы получить доступ к определенным возможностям или поддержке от государства. Однако процедура регистрации может быть сложной и требовать наличия определенных документов.
Налоговая отчетность и учет
Самозанятые граждане обязаны платить налоги на доходы, и должны вести соответствующую отчетность. Это может быть непривычно для тех, кто ранее не имел дело с налоговыми вопросами. Также важно отметить, что отчетность может отличаться в зависимости от региона и правил самозанятости.
Трудности получения поддержки и пошаговая инструкция
Получение поддержки от государства или других организаций может быть сложным процессом для самозанятых граждан. Какие-то люди могут столкнуться с трудностями при оформлении заявки или не получить ее вовсе. Поэтому имеет смысл получить поддержку специалистов – финансовых адвокатов или бухгалтеров, которые помогут с оформлением всех необходимых документов и регулярно контролировать вашу отчетность.
Оформление самозанятости имеет свои плюсы и минусы, и перед тем как принять решение о статусе самозанятого, важно внимательно изучить все аспекты этого процесса.